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POS知识
发表时间: 2023-07-08
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一、POS机绑定他人银行卡诈骗
一些诈骗者通过一些非正规渠道销售POS机,因为它们价格低廉,不需要手续作为诱饵。事实上,这些诈骗者会提前将自己的银行卡和身份证信息绑定在POS机上。受害者一旦购买,遇到小额信用卡,诈骗者会按时将钱转入业主的卡,骗取信任。当有大额资金交易时,诈骗者会及时将受害者转入的资金转入自己的账户,从而达到诈骗的目的。
二、二清模式诈骗
消费者在POS机刷卡后,资金进入银联,然后由第三方支付或银行结算。只有国家颁发支付许可证的公司才能被称为第三方支付公司,他们才有资格收到订单。没有支付许可证的二次清算公司,如果想收到订单,可以向第三方支付公司租赁渠道,支付公司和二次清算公司结算,二次清算公司会和商家结算。因为有两次结算,所以俗称二次结算。二次清算公司经常做很多冒险的业务,以增强自身优势,其中各种违规操作在银联检查时会被罚款。二次清算公司可能会截留给其他客户。
三、信用卡透支诈骗
诈骗者首先使用移动POS机反复刷卡,增加信用卡透支额度,然后使用信用卡进行大额透支消费。银行预付款后,诈骗者会及时取消交易。此时,有一定概率信用卡透支额度会恢复,但POS机所属银行未收到取消交易的指令,从而达到骗取大额资金的目的。
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